CLUB FINANCE OPTIMALE
Le seul club d'investisseurs qui te guide, pas à pas, pour battre le marché à long terme.
(Fondamentaux clés du portefeuille VS S&P500 - janvier 2025)
Attention : Prenez connaissance de ce qui va suivre avant de rejoindre le CLUB...
❌ Il ne s'agit pas d'un énième service de "SIGNAUX FOREX", CRYPTO ou de Paris sportifs...
❌ Ce club n'est pas fait pour vous, si vous n'avez pas une vision d'investissement à long terme.
❌ Il n'est pas pour vous non plus si vous avez moins de 100€/mois à investir...
Maintenant que les choses sont claires, découvrez :
LE CLUB FINANCE OPTIMALE™️
✅ Découvrez les meilleures stratégies boursières pour générer 5 à 10 fois que votre livret bancaire
✅ Mes investissements en temps réel avec des analyses complètes pour suivre mon portefeuille
✅ Vivez les analyses et apprenez plus rapidement grâce à des live mensuels
✅ Partez de zéro et devenez un investisseur boursier aguerri qui génère +20%/an
✅ L'intégralité d'un portefeuille qui bat le marché sur le long terme
✅ Gagnez en temps et précision dans vos analyses grâce à nos outils professionnels
QUI SUIS-JE ?
Je m'appelle Guillaume Fournier, et j'ai trois passions dans la vie :
- Voyager.
- La plongée.
- La finance.
J'investis sur les marchés financiers depuis 2016.
Ce qui m'a permis de générer plus de 766 000$ à 26 ans.
Et surtout...
... De découvrir plus 46 pays de la Colombie aux Îles Fidjis, en passant par la Namibie, l'Égypte, l'Ukraine, l'Indonésie ou encore les Maldives...
En juillet 2024, j'ai publié mon premier ouvrage "Investissez Et Devenez Libre" qui dévoile mon processus d'analyse et d'investissement en Bourse.
Ce livre a été très bien reçu avec plus de 91% d'avis 5 étoiles !
Quand j'ai commencé à investir en Bourse, je me suis focalisé uniquement sur le dividende...
Mon but était d'investir dans des entreprises de qualité correcte.
Qui pourrait continuer d'augmenter leur dividende tous les ans.
C'était bien car mes revenus augmentaient tous les mois.
Je gagnais en liberté.
Mais malgré cela :
❌ La performance de mon portefeuille était de seulement 5,5%/an (net).
❌ Une bonne partie des bénéfices étaient imposables (30% sur les dividendes).
❌ Je ratais d'énormes opportunités...
Comme Meta, Google ou encore William Sonoma en 2022 (parce que ces entreprises avaient un dividende trop faible pour ma stratégie) :
(120% ratés sur 2 ans...)
(214% ratés sur 2 ans...)
Sur le papier (et dans les livres d'histoire), c'est une stratégie qui fonctionne.
Le problème est qu'il faut généralement attendre au moins 15 à 20 ans avant d'avoir des résultats légèrement supérieurs à ceux d'un indice comme le S&P 500.
LA NOUVELLE STRATÉGIE
Face à ces constats, je devais changer les choses.
Car c'était plus rentable pour moi d'investir dans un simple ETF.
Cela prend moins de temps et apporte une meilleure performance que l'ancien portefeuille.
D'autant plus que mon grand objectif est d'ouvrir un fonds d'investissement...
Dans ce milieu ultra-compétitif, si vous ne battez pas le marché, vous ne trouvez pas de clients...
Je devais donc changer une chose :
Dénicher des actions capables de battre les meilleurs indices (S&P 500 et Nasdaq) sur le long terme...
Pour ce faire, j'ai étudié les stratégies des plus investisseurs de la planète :
Warren Buffet, Monish Pabrai, Charlie Munger, Li Lu, Bill Ackman, Terry Smith, François Rochon, Benjamin Graham, Howard Marks, Philip Fisher, Dev Kantesaria...
J'ai également investi plusieurs dizaines de milliers d'euros pour me rendre aux USA afin de rencontrer certains grands investisseurs comme Jim Rogers (l'ancien associé de Georges Sorros).
Ils ont tous un peu commun dans leur stratégie.
C'est ce que j'appelle le "Triptyque Boursier".
Tous, dans leurs articles, livres ou encore conférence, avouent que leur stratégie repose sur ces 3 piliers.
Mais juste avant de vous les dévoiler, vous devez comprendre POURQUOI, je n'investis pas dans des ETFs.
LE DANGER DES ETFs
❌ Vous n'êtes pas propriétaire de l'actif.
Vous possédez une part d'un fond qui possède (normalement) l'actif en question.
Ce qui change tout, car le capitalisme est basé sur la propriété privée.
❌ Vous n'êtes pas libre (vous êtes même prisonniers).
De l'émetteur d'ETF.
De l'émetteur d'indices.
S'ils décident de supprimer l'ETF 👉🏼 Vous ne pouvez rien faire.
S'ils décident d'augmenter les frais 👉🏼 Vous ne pouvez rien faire.
S'ils décident de changer la composition 👉🏼 Vous ne pouvez rien faire.
Amundi l'a fait (+50% de frais et critères ESG ajouté).
N'oubliez pas que si vous devez revendre, vous payez des impôts.
❌ Les frais.
Oui, on peut se dire que 0,2% par an ce n'est rien.
Surtout quand on compare à une banque ou fonds d'investissement.
Cela peut tout de même représenter plusieurs dizaines de milliers d'euros sur une vie d'investisseur.
Quand je vois que je paye uniquement 0,36ct par transaction... 0,2% est énorme.
❌ Rien ne prouve qu'ils ont les collatéraux.
Avec tous les ETFs synthétiques et à réplication physique sur le marché.
Je doute fort que les collatéraux soient bien présents dans les comptes des émetteurs.
Quand les marchés montent...
Pas de problème.
Mais si la confiance est perdue...
Pas sûr que tout le monde puisse récupérer ses sous.
Après tout, ce ne serait pas la première fois que les financiers de Wall Street font un sale coup aux particuliers (et s'en sortent)...
2008 n'était pas si loin que ça.
LE TRIPTYQUE BOURSIER
Pilier #1 - SE CONCENTRER SUR LA QUALITÉ DU BUSINESS.
(Surperformance de 100 points quand un critère qualité est ajouté au portefeuille)
De nombreuses études (dont celle ci-dessus) montrent que les Indices ayant un facteur "Qualité" surperforment les Indices normaux.
Nous pouvons également observer une corrélation élevée entre la croissance des Bénéfices par Action et le cours du titre boursier.
Par exemple, l'entreprise Renault voit ses bénéfices en baisse depuis 2005.
Résultat : le cours de l'action baisse aussi.
D'un autre côté, sur la même période : les bénéfices d'Hermès ont augmenté de 16%/an...
... Le prix de l'action : +19%/an
Prenons en exemple le fonds d'investissement Polen Capital (qui est très transparent avec sa stratégie).
10 000$ investis en 1989, représenteraient :
448 000$ s'ils avaient été investis dans le S&P 500.
1 337 231$ s'ils avaient été investis dans Polen Capital.
Leur stratégie est simple : INVESTIR DANS DES ENTREPRISES QUI AUGMENTENT LEURS BNA PLUS VITE QUE LE MARCHÉ.
C'est l'objectif que j'ai dans le portefeuille Finance Optimale dont voici les metrics :
(Fondamentaux clés du portefeuille VS S&P500 - janvier 2025)
Pour être sûr que l'entreprise pourrait continuer de croître sur le long terme.
Le deuxième pilier est INDISPENSABLE :
Pilier #2 - DES ENTREPRISES AVEC UN MOAT FORT.
(Performance des entreprises avec un MOAT vs sans).
Sur le graphique ci-dessus, vous pouvez observer une surperformance NETTE des entreprises ayant un MOAT par rapport au S&P 500.
Celle-ci de Morningstar (qui est connu pour ses notations de MOAT) est encore plus frappante. Sur 10 ans, les entreprises ayant un MOAT (douve en français) large ou étroit surperforment largement les autres entreprises.
Nous pouvons observer également quel type, parmi les 5 MOATs est le plus performant :
1) L'effet de réseau.
2) Le coût de changement.
3) Les actifs intangibles.
4) L'avantage sur les coûts.
5) L'efficience du marché (ou sous marché).
Une fois que vous avez une entreprise de grande qualité, avec un moat fort...
La dernière étape du Triptyque est INDISPENSABLE pour battre le marché à long terme :
Pilier #3 - ACHETER AU JUSTE PRIX (VALORISATION).
Vous avez beau acheter une excellente entreprise...
Avec un MOAT solide.
Si vous payez trop cher...
Vous ne performerez pas, comme ceux qui ont investi dans Microsoft dans les années 2000 :
Pendant 15 ans, les bénéfices ont augmenté.
Pourtant, vous n'auriez toujours pas fait de bénéfices.
Ce n'est qu'en 2016 que vous auriez commencé à être dans le vert.
Idem pour des boîtes comme Intel ou encore Cisco Systems :
Pour évaluer le juste prix d'une action, j'utilise 5 modèles qui ont fait leur preuve :
📊 Un modèle DCF (discounted cash-flow) sur 3 ans...
📊 Un modèle DCF sur 5 ans...
📊 Un modèle de comparaison à la valeur des concurrents...
📊 Un modèle de croissance du secteur dans lequel opère l'entreprise...
📊 Une marge de sécurité d'au moins 20%...
Cette récente étude de Schroders montre la différence de performance entre un portefeuille :
- Normal (ETF) : 8,3%/an
- Un portefeuille Qualité : 12,9%/an
- Un portefeuille Qualité à prix Raisonnable : 15,7%/an
C'est exactement l'objectif du Club Finance Optimale : Vous aidez à investir dans des Entreprises De Qualité Exceptionnelle À Un Prix Raisonnable.
Depuis la mise en place de ce Triptyque dans mon portefeuille, je :
✅ Génère plus de rendement que les ETFs (Nasdaq, S&P 500 ou encore MSCI World)
✅ Suis mieux diversifié
✅ Encaisse moins de pertes pendant les périodes de doutes du marché
✅ Me rapproche plus rapidement de mes objectifs de patrimoine
✅ N'ai pas de stress et dors bien la nuit.
(Performance du portefeuille depuis la mise à jour de la stratégie)
LE CLUB FINANCE OPTIMALE™️
J'ai passé plus de 6 ans à peaufiner cette stratégie pour construire un portefeuille aussi rentable.
Et par la suite, détailler chaque étape de cette stratégie pour que n'importe quel investisseur puisse s'en servir.
Grâce à ce Club, vous pouvez recopier mon portefeuille boursier et obtenir les mêmes résultats (tout en apprenant à vous débrouiller seul).
✅ Pas besoin de connaissance : c'est 100% adapté aux débutants.
Cela vous permettra de faire grossir votre portefeuille et développer des connaissances grâce aux analyses complètes (envoyées à chaque transaction).
✅ Des recommandations d'achats tous les mois pour investir dans les meilleures actions qui battent le marché.
✅ Moins de 15 minutes par mois : 10 minutes pour lire le dossier d'analyse, 5 minutes pour passer l'ordre d'achat chez votre courtier (si vous n'en avez pas encore, nous vous aidons pour la création de votre compte au sein du meilleur courtier du monde : Interactive Brokers).
✅ Performance supérieure à celle des indices depuis sa création.
✅ Une formation complète pour que vous deveniez 100% indépendants dans la construction d'un portefeuille qui bat le marché.
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Étape #1 : Trouver des entreprises de qualité :
(Score qualité d'une entreprise du portefeuille basé sur 43 critères)
Notre Algorithme vous aide à dénicher les meilleures entreprises (du monde entier) grâce à sa note basée sur 43 critères.
Étape #2 : Analyser le MOAT :
Nos cours vidéos ainsi que les cheklistes fondamentales vous aident à déterminer la puissance du MOAT des entreprises.
Étape #3 : Le juste prix :
Notre Algorithme vous aide (encore une fois) à déterminer à quel prix acheter vos actions, pour :
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Vous serez guidés pas à pas avec des tutoriels vidéos :
- Ouverture de compte et première transaction
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À la fin de la formation, vous serez 100% autonome.
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Ce n'est pas nécessaire. Nous avons prévu des vidéos détaillées pour que vous puissiez avancer à votre rythme, peu importe votre niveau.
Non. Il est important de comprendre que nous ne vendons pas du conseil. Nous vendons simplement l'accès à notre portefeuille en temps réel ainsi qu'une formation complète pour que vous puissiez vous débrouiller seul. Les décisions doivent venir de vous et nous n'incitons personne à copier nos positions sans analyse personnelle.
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Que ce soit en complément de votre portefeuille, pour trouver des idées, pour apprendre à analyser ou simplement gagner du temps dans la gestion.
Bien que vous puissiez commencer avec moins de 50€. Nous vous recommandons d'investir au moins 100€ par transaction.
Il n'y a pas de maximum (dans la limite du raisonnable par rapport à votre situation).
Les positions que nous vous envoyons sont réputées conservées à vie. Toutefois, nous surveillons attentivement notre portefeuille et il nous arrive parfois de procéder à ce qu'on appelle un arbitrage (se séparer d'une position car elle ne correspond plus aux objectifs pour lesquels nous l'avions acheté initialement). Dans ce cas de figure, nous vous informons en temps réel par e-mail et par l'intermédiaire de Telegram.
Oui, il n'y a aucun engagement de durée. Vous ne retrouverez chez nous aucune condition vous forçant à continuer de régler un service dont vous n'auriez plus besoin. Il vous suffit de nous envoyer un e-mail et nous couperons immédiatement votre abonnement. Les abonnements se renouvellent automatiquement à date d'anniversaire. Vous devez donc nous contacter au minimum 48h avant la date d'anniversaire. Aucun remboursement partiel ou total ne peut cependant être effectué sur les abonnements déjà payés.
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