Comment Ce Petit Groupe d'Investisseurs Malins Génèrent +31,96%/an Grâce Au Triptyque Boursier.
(Relevé de mon courtier Interactive Brokers - Performance Annualisée : 31.96 %).
QUI SUIS-JE ?
Je m'appelle Guillaume Fournier, et j'ai trois passions dans la vie :
- Voyager.
- La plongée.
- La finance.
J'investis sur les marchés financiers depuis 2016.
Ce qui m'a permis de générer plus de 766 000$ à 26 ans.
Et surtout...
... De découvrir plus 46 pays de la Colombie aux Îles Fidjis, en passant par la Namibie, l'Égypte, l'Ukraine, l'Indonésie ou encore les Maldives...
En juillet 2024, j'ai publié mon premier ouvrage "Investissez Et Devenez Libre" qui dévoile mon processus d'analyse et d'investissement en Bourse.
Ce livre a été très bien reçu avec plus de 91% d'avis 5 étoiles !
Quand j'ai commencé à investir en Bourse, je me suis focalisé uniquement sur le dividende...
Mon but était d'investir dans des entreprises avec des rendements élevés afin de toucher un maximum de revenus passifs.
Tous les mois, je faisais mon investissement.
Les premiers dividendes que j'ai touchés m'encourageaient à continuer.
J'avais l'illusion de gagner en liberté.
Mais en réalité :
❌ Net d'impôt, mon portefeuille stagnait...
❌ Chaque fois que je recevais un dividende, je perdais 30% à cause des impôts...
❌ Je ratais d'énormes opportunités...
❌ Sur la même période, un simple investissement dans un ETF aurait doublé mon capital.
Sur le papier (et dans les livres d'histoire), c'était une stratégie qui fonctionnait.
Dans la pratique : il faut attendre plus de 20 ans pour gagner en liberté avec cette stratégie.
Et la performance est rarement meilleure qu'un ETF.
Je devais alors changer de stratégie si je voulais devenir libre.
Vous vous demandez peut-être : Pourquoi ne pas simplement investir dans des ETFs ?
LE DANGER DES ETFs
❌ Vous n'êtes pas propriétaire de l'actif.
Vous possédez une part d'un fond qui possède (normalement) l'actif en question.
Ce qui change tout, car le capitalisme est basé sur la propriété privée.
❌ Vous n'êtes pas libre (vous êtes même prisonniers).
De l'émetteur d'ETF.
De l'émetteur d'indices.
S'ils décident de supprimer l'ETF 👉🏼 Vous ne pouvez rien faire.
S'ils décident d'augmenter les frais 👉🏼 Vous ne pouvez rien faire.
S'ils décident de changer la composition 👉🏼 Vous ne pouvez rien faire.
Amundi l'a fait (+50% de frais et critères ESG ajouté).
N'oubliez pas que si vous devez revendre, vous payez des impôts.
❌ Les frais.
Oui, on peut se dire que 0,2% par an ce n'est rien.
Surtout quand on compare à une banque ou fonds d'investissement.
Cela peut tout de même représenter plusieurs dizaines de milliers d'euros sur une vie d'investisseur.
Quand je vois que je paye uniquement 0,36ct par transaction... 0,2% est énorme.
❌ Rien ne prouve qu'ils ont les collatéraux.
Avec tous les ETFs synthétiques et à réplication physique sur le marché.
Je doute fort que les collatéraux soient bien présents dans les comptes des émetteurs.
Quand les marchés montent...
Pas de problème.
Mais si la confiance est perdue...
Pas sûr que tout le monde puisse récupérer ses sous.
Après tout, ce ne serait pas la première fois que les financiers de Wall Street font un sale coup aux particuliers (et s'en sortent)...
2008 n'est pas si loin que ça.
S'il faut éviter la stratégie dividendes et les ETFs...
... Qu'est-ce qui fonctionne (réellement) pour faire +31,96%/an ?
Après avoir étudié pendant près de 10 ans les meilleurs investisseurs du monde...
J'ai découvert 3 secrets bien gardés qui expliquent leurs performances exceptionnelles.
SECRET #1 : LE TRIPTYQUE BOURSIER
#1 - SE CONCENTRER SUR LA QUALITÉ DU BUSINESS.
(Surperformance de 100 points quand un critère qualité est ajouté au portefeuille)
De nombreuses études (dont celle ci-dessus) montrent que les Indices ayant un facteur "Qualité" surperforment les Indices normaux.
Nous pouvons également observer une corrélation élevée entre la croissance des Bénéfices par Action et le cours du titre boursier.
Par exemple, l'entreprise Renault voit ses bénéfices en baisse depuis 2005.
Résultat : le cours de l'action baisse aussi.
D'un autre côté, sur la même période : les bénéfices d'Hermès ont augmenté de 16%/an...
... Le prix de l'action : +19%/an
Prenons en exemple le fonds d'investissement Polen Capital (qui est très transparent avec sa stratégie).
10 000$ investis en 1989, représenteraient :
448 000$ s'ils avaient été investis dans le S&P 500.
1 337 231$ s'ils avaient été investis dans Polen Capital.
Leur stratégie est simple : INVESTIR DANS DES ENTREPRISES QUI AUGMENTENT LEURS BNA (BÉNÉFICES PAR ACTION) PLUS VITE QUE LE MARCHÉ.
Pour être sûr que l'entreprise pourrait continuer de croître sur le long terme.
Le premier pilier n'est pas suffisant.
Il faut s'assurer qu'elles ne se feront pas détruire par la concurrence.
#2 - DES ENTREPRISES AVEC UN MOAT FORT.
(Performance des entreprises avec un MOAT vs sans).
Sur le graphique ci-dessus, vous pouvez observer une surperformance NETTE des entreprises ayant un MOAT supérieur par rapport au S&P 500.
Celle-ci de Morningstar (qui est connu pour ses notations de MOAT) est encore plus frappante.
Sur 10 ans, les entreprises ayant un MOAT (douve en français) large ou étroit surperforment largement les autres entreprises.
Pour ces raisons, toutes les entreprises de notre portefeuille ont des avantages compétitifs intouchables !
Une fois que vous avez une entreprise de grande qualité, avec un avantage compétitif fort...
La dernière étape du Triptyque est INDISPENSABLE pour battre le marché à long terme :
#3 - ACHETER AU JUSTE PRIX (VALORISATION).
Vous avez beau acheter une excellente entreprise...
Avec un MOAT solide.
Si vous payez trop cher...
Vous ne performerez pas, comme ceux qui ont investi dans Microsoft dans les années 2000 :
Pendant 15 ans, les bénéfices ont augmenté.
Pourtant, vous n'auriez toujours pas fait de bénéfices.
Ce n'est qu'en 2016 que vous auriez commencé à être dans le vert.
Idem pour des boîtes comme Intel ou encore Cisco Systems :
Cette récente étude de Schroders montre la différence de performance entre un portefeuille :
- Normal (ETF) : 8,3%/an
- Un portefeuille Qualité : 12,9%/an
- Un portefeuille Qualité à prix Raisonnable : 15,7%/an
C'est exactement l'objectif du Tryptique Boursier : Vous permettre d'investir dans des Entreprises De Qualité Exceptionnelle À Un Prix Raisonnable.
Une fois, une belle entreprise trouvée, vous ne pouvez pas tout investir aveuglément dessus :
SECRET #2 : LE PIÈGE DU CAMEMBERT
Quand j'ai commencé à investir, j'étais obnubilé par la fameuse phrase :
"Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier".
Mon premier portefeuille boursier était composé d'une quarantaine d'entreprises.
Résultat : AUCUNE PERFORMANCE (à peine 6-7%/an).
En analysant les "superinvestors", je me suis rendu compte qu'ils n'avaient pas autant de lignes...
Voici les propos de François Rochon qui performe à 15,1%/an depuis 1993.
De quoi transformer 10 000$ en 900 348$.
Selon lui, 20 entreprises en portefeuille sont une diversification suffisante pour être à la fois protégé et pouvoir performer.
Ce n'est pas le seul.
Warren Buffett qualifie la diversification de :
"Protection contre l'ignorance".
12 entreprises de son portefeuille représentent plus de 90 % de celui-ci :
Depuis que j'applique ces règles de diversification...
... Ma performance a complètement explosé :
Bien que ces 2 secrets soient très importants.
Sans le troisième, ils ne permettent pas une sur performance aussi marquée.
SECRET #3 : L'AVANTAGE DÉLOYAL DES MILLIARDAIRES
Un autre point commun qu'ont tous les grands investisseurs (ceux qui performent davantage que la moyenne) : ILS SONT MEMBRES DE CLUBS.
Le but n'est pas d'appartenir à une caste ou de trouver des clients.
Mais plutôt d'échanger leurs idées avec d'autres investisseurs compétents.
De recevoir des feedbacks bruts, sans langue de bois, afin d'éviter d'investir avec des biais qui affecteraient leur performance.
Posez-vous cette question :
Avec qui partagez-vous vos analyses et idées d'investissements ?
Si votre réponse est :
Avec personne
Avec des collègues de travail
Avec des gens qui ne performent pas à plus de 15-20%/an
Avec ma femme
C'est que vous laissez beaucoup d'opportunités et d'argent au bord de la route.
Depuis la mise en place de ces 3 secrets :
1. N'investir que dans des actions qui respectent le TRIPTYQUE BOURSIER.
2. Diversifier intelligemment.
3. Partagez mes idées et analyses avec mes pairs.
Mon portefeuille :
✅ Génère plus de rendement que les ETFs (Nasdaq, S&P 500 ou encore MSCI World).
✅ Est mieux diversifié.
✅ Encaisse moins de pertes pendant les périodes de doutes du marché.
✅ Me rapproche plus rapidement de mes objectifs de patrimoine.
✅ Provoque moins de stress et me permet de bien dormir la nuit.
✅ Me laisse plus de temps libre qu'avant.
✅ Et surtout performe à plus de 31,96%/an !
(Relevé de mon courtier Interactive Brokers - Performance Annualisée : 31.96 %).
LE PROTOCOLE TRIPTYQUE
J'ai passé plus de 6 ans à peaufiner cette stratégie pour construire un portefeuille aussi rentable.
Et par la suite, détailler chaque étape de cette stratégie pour que n'importe quel investisseur puisse s'en servir :
Étape #1 : Trouvez des entreprises de qualité en moins de 15 minutes grâce à notre algorithme :
(Score qualité d'une entreprise du portefeuille basé sur 43 critères)
Étape #2 : Analysez le MOAT en moins de 2 heures grâce à notre check-list de recherche :
Étape #3 : Valorisez correctement vos actions en moins de 5 minutes pour éviter les pièges grâce à notre calculateur :
En Bourse, je sais à quel point nous pouvons être seuls et perdus.
C'est pour cela que j’ai créé le CLUB FINANCE OPTIMALE.
Pour résumer, voici tout ce à quoi vous accéder en tant que membre du CLUB.
LE CLUB FINANCE OPTIMALE
Formation TRIPTYQUE (Valeur 1497,00€)
Une formation complète (étape par étape) pour apprendre à dénicher et à investir dans des entreprises qui génèrent plus de 31,96%/an grâce au TRIPTYQUE BOURSIER (c'est aussi adapté si vous débutez complètement).
Coaching LIVE hebdomadaire (valeur 297€/mois)
Toutes les semaines, la communauté se retrouve en LIVE pour des masterclass thématiques, des exercices pour avancer plus vite et des bilans d'actualité. J'en profite également pour répondre à toutes les questions.
Mon portefeuille en temps réel (valeur 297€/an)
Toutes mes transactions sont partagées instantanément. Avec un dossier d'analyse complet.
Mes notes de recherches (valeur 197€/an)
Chaque fois que je m'intéresse à une nouvelle action, je vous partage mes recherches en direct (avec toutes les sources) afin que vous gagniez du temps (et surtout pour montrer la route à suivre).
Une Communauté Active (197€/an)
Accédez à notre FORUM qui regroupe des investisseurs de tous niveaux. Idéal pour poser vos questions, échanger avec vos pairs et partager vos idées d'investissements (je suis également actif tous les jours sur le forum).
L'Algorithme Triptyque (valeur 997€)
Notre outil de SCORING pour dénicher des entreprises de qualité et valoriser une action de A à Z en moins de 15 minutes (au lieu de 3h généralement).
Je pourrai facturer ce service (très) cher, comme le font la plupart des "conseillers" de YouTube. Mais ma mission est de rendre l'investissement performant accessible aux investisseurs sérieux.
Grâce à notre modèle de Club, vous pouvez devenir membre et éviter de :
❌ Payer plusieurs milliers d'euros dans les sites spécialisés...
❌ Passer des dizaines d'heures tous les mois pour chercher des actions sans aucune certitude...
❌ Ne jamais être sûr de quoi faire avec vos actions à chaque mouvement du marché...
❌ Perdre vos économies parce que vous ne vous êtes pas formé sérieusement...
❌ Copier des "lettres d'investissements" non rentables...
Candidatez dès maintenant pour rejoindre le CLUB FINANCE OPTIMALE™️.
Rassurez-vous, alors que l'accès à ce niveau de stratégie et de coaching se facture habituellement plusieurs milliers d'euros, notre modèle de Club a été conçu pour le rendre accessible à une fraction de ce prix.
POUR QUI LE CLUB EST FAIT ?
Le Club est parfait pour vous si...
✅ Vous avez (au moins) 3 à 5 heures par mois à y accorder.
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En revanche, ne candidatez pas si...
❌ Vous cherchez à faire des coups rapides.
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Vous ne prenez aucun risque
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Si cela ne vous convient pas, un simple e-mail et nous vous remboursons intégralement.
LES RETOURS DE NOS CLIENTS
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✅ Se concentre sur des actions de qualités, achetées à bon prix (toute l'année)
✅ Toutes les entreprises sont rentables et génèrent de la croissance
✅ Performance : +31,96%/an
✅ Formation COMPLÈTE incluse
✅ Accès inclus à nos outils professionnels
✅ J'investis dans les actions que je recommande
✅ Live FAQ & Analyse toutes les semaines
✅ Adhésion abordable
✅ Support rapide (- de 48h)
❌ Se concentre sur les tendances à la mode qui font vendre des abonnements
❌ Les entreprises sont souvent peu rentables voire en déficit
❌ Performance inférieure à 8%/an
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❌ Vous vous débrouillez seul
❌ Facturent plusieurs milliers d'euros
❌ Support qui ne répond pas
LES AUTRES SOLUTIONS POUR INVESTIR
🏦 Confier votre épargne à un gestionnaire...
Avec 2% de frais par an, cela représente rapidement plus de 30 000€ de dépense inutile :
(Performance de 10%/an sans frais)
(Performance de 10%/an avec frais)
Ici, en plaçant 200€ par mois pendant 20 ans à 2% de frais...
... Cela vous coûte plus de 28 000€.
Le tout en ayant une performance généralement inférieure à 6%/an.
🕵🏼♂️ Le faire vous-même...
Des erreurs "d'apprentissage" qui vous coûteront minimum 10 000€.
🧠 Vous faire accompagner...
Cela prend du temps et vous devez compter entre 3500 et 5000€.
VOS QUESTIONS FRÉQUENTES
Ce n'est pas nécessaire. Toutes les étapes sont expliquées en détail avec des vidéos tutorielles. Si malgré les vidéos, vous avez des questions, vous pouvez me les poser par e-mail ou sur le forum.
Non. Il est important de comprendre que nous ne vendons pas du conseil. Nous vendons simplement l'accès à notre portefeuille en temps réel. Les décisions doivent venir de vous et nous n'incitons personne à copier nos positions sans analyse personnelle.
À tous ceux qui souhaitent investir en Bourse avec une stratégie qui fonctionne et apporte des résultats.
Que ce soit en complément de votre portefeuille, pour trouver des idées, pour apprendre à analyser ou simplement gagner du temps dans la gestion.
Bien que vous puissiez commencer avec moins de 50 €. Nous vous recommandons d'investir au moins 100 € par mois.
Il n'y a pas de maximum (dans la limite du raisonnable par rapport à votre situation).
À chaque transaction, nous visons le long terme. Toutefois, nous surveillons attentivement notre portefeuille et il nous arrive parfois de procéder à ce qu'on appelle un arbitrage (se séparer d'une position, car elle ne correspond plus aux objectifs pour lesquels nous l'avions acheté initialement). Dans ce cas de figure, nous vous informons en temps réel directement dans l'espace de formation et par e-mail.
Nous travaillons depuis plusieurs années avec le courtier "Interactive Brokers (IBKR)" avec une satisfaction absolue jusqu'à présent. C'est donc tout naturellement que nous vous recommandons d'utiliser les services d’Interactive Brokers. Interactive Brokers est un courtier américain fondé en 1978 et coté en Bourse (transparence absolue !).
Oui, car nous améliorons constamment le club. Si vous rejoignez maintenant, votre prix de renouvellement restera fixe tant que vous resterez membre.
Vous pouvez nous écrire par e-mail : support@financeoptimale.com.
Nous répondons généralement entre 24 et 48 heures.